ما هي دورة التدفق النقدي؟

تعتبر دورة التدفق النقدي أحد المفاهيم الأساسية في إدارة الأعمال، حيث تهدف إلى تحليل وتقييم الأموال النقدية التي تتدفق داخل وخارج الشركة.

ما هي دورة التدفق النقدي؟

وتعتبر فهم دورة التدفق النقدي أمراً مهماً للقيام بتخطيط مالي فعال واتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة، ويتضمن هذا المفهوم عدة عناصر مثل تحليل الرصيد النقدي وتقدير التدفقات النقدية المستقبلية. فتعتبر الاستفادة من دورة التدفق النقدي أمراً حيوياً لضمان استدامة الأعمال وتحقيق النجاح المالي.

ومن الجيد أن نعرف أنه يمكننا الاعتماد على أعمالنا لتكون بمثابة أشجار مال مزدهرة لنا، إلا أن هناك أوقاتا مع الأسف لا تثمر فيها تلك الأشجار.

فعلى الرغم من جهودنا المتواصلة للإنتاج، إلا أن هناك أوقات لا تأتي فيها الأموال، ولهذا السبب، تماما مثل الشجرة، تحتاج الشركة إلى جلب الأموال وإخراج الأموال من أجل البقاء والنمو بقوة.

وتعرف حركة النقد الواردة والصادرة بالتدفق النقدي لشركتك.

وأنت كصاحب عمل، ستدرك أن التدفق النقدي دوري، لذلك يعد التدفق النقدي أحد العوامل العديدة التي تؤثر على نتائج شركتك.

وفي الواقع، تعتبر دورة التدفق النقدي أحد أهم الجوانب التي يجب فهمها من أجل الحفاظ على عملك.

مراحل التدفق النقدي:

على الرغم من أن دورة التدفق النقدي يختلف لكل شركة، إلا أن هذه هي بشكل عام الخطوات في دورة التدفق النقدي حيث يتحرك النقد دائما إلى الداخل أو إلى الخارج على سبيل المثال:

  • استلام مدفوعات
  • تحديد مصروفاتك مثل الإيجارات والمواد الخام
  • المشتريات
  • حركة المخازن والتحكم بها

وتتضمن دورة التدفق النقدي تلقي المدفوعات وإدارة النقدية لديك وتسديد الدفعات الخاصة بالموردين والمشتريات ومراقبة المخزون، كما يتحرك النقد دائما للخارج أو للداخل.

وعادة ما يتم دفع الأموال لأسباب عديدة، بما في ذلك:

  • دفع المرتبات للموظفين
  • تغطية المصروفات
  • شراء المعدات والمواد الخام اللازمة

ويشار إلى هذه المصروفات باسم تعاملات “الحسابات الدائنة“، وقد تبدو الحسابات الدائنة بمثابة عبئ، ولكنها في الواقع تساعدك على تحسين نمو عملك، سواء كان ذلك بيع منتج أو خدمة.

فعندما تقوم بعملية البيع هذه، فإنك ترسل فاتورة، وتعرف أيضا باسم معاملة “الحسابات المدينة“.

ومن الناحية المثالية، ستحل حساباتك المستحقة القبض محل ما تم إنفاقه على إرضاء حساباتك المستحقة الدفع، ومن الناحية المثالية توفير المزيد من القيمة لتحقيق الأرباح التي تحتاجها لبدء هذه الدورة من جديد.

ما الذي يؤثر على دورة التدفق النقدي؟

تتشابه دورة التدفق النقدي في العديد من الشركات، ولكن ما يختلف فيما بينها هو مقدار الوقت بين التدفق النقدي الخارج والتدفق النقدي الداخل.

وأيضا كل شركة تواجه فترات زمنية مختلفة، مما يؤثر على كيفية عملها، وهذا ما يجعل رجال الأعمال يشعرون بالذعر، وهو أمر مفهوم.

ولكن من المهم أيضا أن تظل هادئا وأن تدرك أن هذا يحدث في جميع الشركات.

والعملاء، ولأسباب خاصة بهم، قد يدفعون عاجلا أو آجلا، فمن الناحية المثالية، سيكون لديك مجموعة من العملاء، مما يوفر لك دورات تدفق نقدي متعددة لإدارتها.

كيفية التحكم في دورة التدفق النقدي؟

في حين أنك قد تعتقد أن اللجوء إلى قرض أو خط ائتمان للتعامل مع مشاكل التدفق النقدي قد يكون حلا جيدا، إلا أنه لا يمكن أن يوفر سوى راحة قصيرة المدى.

لذلك يتطلب الحل الدائم النظر في عملك بالكامل أي إيراداتك في مقابل مصروفاتك،

لذلك السبب إن فهم دورة التدفق النقدي، بما في ذلك ذروة المدفوعات في الوقت المناسب وأدنى مستويات عدم الدفع، يستغرق وقتا وعادة يحتاج لبعض التدريب.

وفي نهاية الأمر ابدأ بالنظر في بيانات الفواتير التي تم تجميعها بواسطة برنامجك المحاسبي أو أي مصدر آخر للعثور على أسباب أي فجوات في التدفق النقدي.

وبشكل أكثر تحديدا، فأنت تحتاج إلى إيجاد طريقة للحصول على أموالك بسرعة أكبر مع القدرة على سداد فواتيرك في الوقت المناسب، ويبدأ ذلك بتضمين المصطلحات والسياسات الصحيحة في فواتيرك الصادرة.

وفيما يلي بعض الاقتراحات للتأثير على توقيت الدفع لعملائك:

  • تقديم شروط دفع واضحة ومحددة، فيجب أن تتضمن فاتورتك مساحة لشروط الدفع بحيث تدرج دائما بوضوح أي غرامات دفع أو رسوم مرتبطة بعدم الدفع خلال الفترة الزمنية المحددة.
  • تقديم خصم للسداد المبكر، على سبيل المثال، إذا قام العميل بدفع فاتورة خلال أول 10 أيام من فاتورة صافي 30يوم، فامنحه خصما بنسبة 2%، قم بتضمين هذا الخصم كجزء من شروط فاتورتك.
  • ابق على اتصال دائم مع العملاء المتخلفين عن سداد الفواتير المستحقة عليهم، بهذه الطريقة، سيعرفون أنك جاد بشأن حصولك على المال، لا تتردد في تنبيههم إلى حالة تأخر استحقاقهم.
  • تقديم طرق مريحة لعملائك للدفع، ويجب أن يشمل ذلك إصدار الفواتير عبر الإنترنت باستخدام نظام دفع يتيح للعملاء استلام فواتيرهم ومراجعتها ودفعها من أي مكان وعلى أي نوع من الأجهزة، وكلما سهّلت الأمر عليهم، زاد ميلهم إلى دفعه على الفور.

ومع ذلك، فإن فواتير العملاء ليست سوى جزء واحد من نهج ذي شقين للتحكم في دورة التدفق النقدي الخاصة بك، وبمعني اخر سداد ديونك لدي الموردين يمكن أيضا أن يساعدك في تحقيق توازن في دورة التدفق النقدي لديك وفيما يلي بعض الطرق التي من الممكن أن تساعدك في ذلك الأمر:

  • إعادة التفاوض على شروط الدفع أو تواريخ الاستحقاق، فيمكن أن يساعد ذلك في توزيع حساباتك الدائنة على جدول زمني يمكن التحكم فيه.
  • اطلب خصما على إجمالي الفاتورة عند الدفع مبكرا، كما يجب أن تفعل مع عملائك، تعرف على المزيد حول كيفية إدارة دفعات الفواتير المتأخرة.
  • قم باستخدام أحد برامج المحاسبة مثل برنامج  DEXEF  سيساعدك كثير في حساب المديونيات المستحقة للسداد للموردين، أيضا يمكنك من متابعة متأخرات السداد عليك والعمل على تنظيمها حتى لا تتعرض لمشكلات مع الموردين لديك إذا تأخرت عن السداد.

وأيضا من خلال التنبيهات ورسائل الواتساب في البرنامج يمكنك إدارة الأمر بكل سهولة ويسر مع توفر تقارير متنوعة خاصة بالموردين والعملاء لديك.

 

DEXEF is seeking for Software Engineer will be responsible for analyzing and programming custom solutions for DEXEF ERP solution, DEXEF Enterprise. You will develop software products using Visual Studio and .Net Framework and program desktop, web and mobile applications using VB.net, Classic ASP, ASP.net, Microsoft SQL, Java and Objective C. The ideal candidate for this position will be able to bring their programming concepts skills and experience to the DEXEF software engineering team and will have the desire to learn new technologies and development paradigms. The person will be expected to develop, test, and deploy their code to production environments and work directly with customers on projects as needed..

 

     >>   Skills  

  • (3+) year(s) of software development experience
  • (3+) year(s) of VB.NET with adequate Windows Forms experience
  • (3+) year(s) TSQL and SQL Server experience
  • (3+) year(s) DevExpress Controls
  • Bachelor's degree (preferably in computer science

Contact Us

Those interested and meet the above conditions, please send your CV together with personal details by e-mail address Hr@dexef.net
mobile :  01000519351

DEXEF is seeking for IOS Developer with below requirments

 

     >>   Skills  

  • with 3 years experience
  • swift
  • rest api
  • perfect pixel UI
  • clean and structural code

DEXEF is seeking for Web Applications Development Programmer to develop new and support existing systems. This work includes VB.NET, ASP.NET, WCF, and XML/XSD files. .

..   Skills  

.. Duties  

  • Five (5) years of total IT experience
  • Three (3) years of experience in IT Systems Analysis
  • 1-2years of experience with WCF Web Services
  • 1-2years of experience with WCF Web Services
  • Experience with Team Foundation of software development
  • DevExpress exposure to a plus
  • ERP Systems
  • Plan and determine system architecture .
  • Plan&execute; the implementation of new systems
  • Mentor personnel to improve their skills .
  • Define and implement cutting edge security technology

DEXEF is seeking for professional Web Designer with experience in WordPress content management systems to take over the graphic and user interface design of our website.want to talk to you if your portfolio includes clean, modern, responsive websites with excellent navigational structures and detailed linking .

..  Needs  

.. Offers 

  • knowledge of Adobe Creative Suite.
  • creativity and extraordinary approach
  • knowledge of current trends
  • experience in similar position
  • knowledge of responsive web design
  • Great job in a reputable company
  • Interesting projects for leading brands
  • Opportunity for professional development


We’re looking for a Voice Over Artist who is versatile and able to record in multiple tones of voice, or with various accents for short-form video content across many different platforms. The artist must be flexible with turnaround times and able to record and send within 12 hours of receiving a voice over request.

 

     >>   Skills  

  • 5+ years of experience recording voice overs
  • Must have a demo reel or portfolio of voice work
  • Must have own home studio or access to a studio
  • Able to perform under tight deadlines