ماهى السيولة النقدية وما هى أهميتها؟

السيولة النقدية هي المقدار الذي يمكن تحويله إلى نقود نقدية بسرعة وسهولة دون فقدان قيمتها، وتعتبر السيولة النقدية عنصراً مهماً في التقييم الاقتصادي وإدارة الأعمال، حيث تساعد في تحديد قدرة الشركات والأفراد على تلبية الالتزامات المالية الفورية.

السيولة النقدية

وتشمل السيولة النقدية النقود النقدية والودائع القابلة للسحب بسرعة، والتي يمكن استخدامها لسداد الديون والنفقات اليومية. وتعتبر البنوك والمؤسسات المالية الأخرى من أكبر مقدمي السيولة النقدية من خلال توفير الودائع القابلة للسحب وخدمات الاقتراض. ويجب على الشركات والأفراد الاهتمام بضمان توفر كميات كافية من السيولة النقدية لتجنب المشاكل المالية في حالة الحاجة الماسة إلى النقود.

فعندما تمتلك شركة صغيرة ، تكون الأرصدة النقدية مهمة لتلبية احتياجات السيولة، ولكن يمكن أن تكون إدارة رصيد النقد وصافي التدفق النقدي تحديا بسبب القرارات المختلفة التي يجب اتخاذها بشأن النقد.

ولهذا السبب ، يخطئ العديد من رجال الأعمال في إهماله والتركيز على ما هم جيدين فيه ، على أمل أن ينصلح الأمر، ومع ذلك ، سيؤدي ذلك فقط إلى تدهور وضعك النقدي.

ويجب أن تواجه مشكلتك بشكل مباشر إذا كنت ترغب في حلها، اقرأ هذه المقالة لاكتشاف ما هو رصيد السيولة ، وكيفية حسابه ، ولماذا يعد رصيدك من السيولة النقدية جزءا أساسيا من نجاح عملك.

ما هى السيولة النقدية؟

السيولة النقدية هى المبلغ المالي الذي يتوفر حاليا لدى الشركة، ويتم الاحتفاظ بهذا المبلغ نقدا لتعويض أي تدفقات نقدية غير مخطط لها، إذا لم يكن هناك هذا الوسادة الأمنة.

فقد يجد  رجال الأعمال أنفسهم غير قادرين على دفع فواتيرهم.

ويستخدم رصيد النقدية عادة لسداد الديون أو يعاد إلى المستثمرين كأرباح، فالشركات التي تواجه اختلافا كبيرا بين توقيت ومبلغ التدفقات النقدية بشكل خاص تحتاج إلى رصيد نقدي.

فعندما تكون لدى الشركات رصيد نقدي قليل ، فإنها تواجه قصورا في النقدية وتفوت الفرص الاستثمارية.

ومن ناحية أخرى، قد تفوت الشركات التي تعاني من نقص في النقدية فرصا كبيرة بسبب الأموال غير الكافية وغالبا ما تضطر إلى إجراء صفقات غير مرغوب فيها لتحسين بياناتها المالية والحصول على رأس المال التشغيلي.

كيف تحسب السيولة النقدية؟

قبل أن تحسب رصيدك النقدي، يجب أن تفهم بالضبط ما هو تدفق النقدية.

تدفق النقدية هو مقياس للنقد الذي يتدفق إلى ومن نشاطك، ويتم تقسيم بيان تدفق النقد للشركة إلى ثلاثة أقسام: التشغيلية والتمويلية والاستثمارية، وجميع الأقسام الثلاثة تتألف من تدفقات نقدية إيجابية وتدفقات نقدية سلبية.

تدفقات النقد الإيجابية:

 هي الأموال التي تدخل الى نشاطك كل شهر، وتشمل ذلك الدخل من المبيعات والاستثمارات والقروض.

تدفقات النقد السلبية:

 هي الأموال التي تخرج من عملك، مثل أي أموال تنفق على الموظفين والمستلزمات والقروض.

وتستخدم الشركات الصيغة النقدية لحساب رصيدها النقدي، مما يعني أنها يمكنها معرفة إجمالي النقد المتاح لديها في فترة محددة معينة في المستقبل أو كمية المال التي كانت لديها في فترة زمنية من الماضي.

1,000 جنيه (رصيد نقدي) = 1,000 جنيه (رصيد أول المدة) + 300 جنيه (مبيعات) + 1,200 جنيه (الحسابات المدينة) – 1,500 جنيه (المصروفات).

ومع ذلك، ستظهر البيانات المالية أن حسابك مسحوب عليه، ما لم تقلل من مصروفاتك أو تزيد من مبيعاتك خلال الشهر، ستبقى لديك رصيد سلبي بقيمة 200 جنيه.

لماذا تعتبر السيولة النقدية مهمة؟

عند إدارته بشكل صحيح، يمنحك حساب السيولة النقدية العديد من المزايا ويساعد في نمو أعمالك الصغيرة بفعالية.

وفيما يلي أربعة أسباب تفسر أهمية السيولة النقدية:

1.استغلال الفرص:

إحدى مزايا طرق السيولة النقدية هي أنه يمكنك الاستفادة من الفرص التي تتطلب نقدًا. فهذه الفرص عادة ما تكون مختلفة عن مسار العمل العادي للشركة، ولديها نافذة زمنية دقيقة، أو تظهر في اللحظة الأخيرة.

على سبيل المثال، قد يقوم مورد بإيقاف تصنيع سلعة معينة ثم يبيع تلك السلعة بخصم نقدي كبير لتصفية ذلك المخزون. والعملاء الذين يمارسون استراتيجية الحفاظ على رصيد نقدي أدنى سيكون لديهم نقداً في اليد للاستفادة من الفرصة.

2.الالتزام بمتطلبات القروض:

ومن المعروف أن معظم القروض تتوقع أن تلتزم الشركات بمتطلبات محددة لورقة الميزانية وتتوافق مع نسب معينة. غالباً ما يحدد الدائنون ثلاث بنود في ورقة الميزانية: رأس المال العامل، والأصول الجارية، والنقد المتوفر.

فعندما تمارس الحفاظ على سيولة نقدية كافية، فإنه يؤثر إيجابياً على هذه البنود في ورقة الميزانية. وفي نهاية المطاف، يسمح لك بالتأهل للحصول على قروض لمساعدة نمو عملك.

3.تحسين إدارة الأمور المالية

فالعديد من الشركات الصغيرة تولي اهتمامًا فقط لأرباحها في بيان الدخل والأصول والالتزامات في ورقة الميزانية وتتجاهل تماماً التدفق النقدي.

يمكن أن تؤدي هذا الجهل إلى إفلاس الشركات الرابحة لأنها لا تستطيع إدارة أمورها المالية بشكل صحيح وتكافح لدفع فواتيرها.

ومع سياسة السيولة النقدية، يتم إجبار أصحاب الأعمال على تحديد وتقييم احتياجاتهم النقدية على المدى الأوسط والمستقبلي واتخاذ الإجراءات اللازمة لتلبيتها. فهذا النوع من الممارسات هو ما يسمح للشركات بالازدهار .

إنه يجبرك على ضبط الأنشطة التشغيلية وسياسات التمويل والمبيعات والأنشطة للحفاظ على الرصيد النقدي الأدنى على الرغم من التغيرات في دورة تحصيل الحسابات والمبيعات.

4.انشاء خطة للسيولة النقدية

يمكن أن تكون السيولة النقدية مفيدة في إنشاء خطة رصيد نقدي، تشبه إلى حد كبير الخطط التقاعدية المعرفة تقليدياً. وتقدم الخطة حساباً فردياً لكل موظف مؤمن عليه وتوفر لهم مبلغاً معيناً.

وعادةً ما يكون هذا مزيجاً من الفائدة المركبة مع مرور الوقت ومساهمات صاحب العمل. وتشمل أيضاً الحصول على بيانات منتظمة تشرح قيمة الحسابات الافتراضية. فيمكن للموظفين أن يتوقعوا تلقي وثيقة لخطة الرصيد النقدي لفهم خطتهم بشكل أفضل.

والصيغة المستخدمة كالتالي:

الفائدة السنوية = (الأجر × معدل الاقتراض بالأجر) + (رصيد الحساب × معدل الاقتراض بالفائدة)

نمو وتحسين عملك مع برنامج  Dexef One

فإذا كنت ترغب في إدارة رصيدك النقدي بالطريقة اليدوية، فسيستغرق الأمر وقتاً وجهداً.

سيسمح لك برنامج المحاسبة  Dexef One  بتوفير الوقت في إدارة أمورك المالية، من تتبع المبيعات، والوصول إلى معلوماتك المالية في أي مكان، مما يوفر لك رؤية أكثر دقة لنشاطك.

ولهذا السبب، فإدارة رصيدك النقدي مهمة جدا، فإنه يساعدك في التأكد من قدرتك على الاستثمار في الفرص والحصول على ما يكفي من النقد لدفع فواتيرك. وهذا مفيد بشكل خاص عندما تصبح أمورك المالية معقدة جدا لتتمكن من تتبعها عقليا

DEXEF is seeking for Software Engineer will be responsible for analyzing and programming custom solutions for DEXEF ERP solution, DEXEF Enterprise. You will develop software products using Visual Studio and .Net Framework and program desktop, web and mobile applications using VB.net, Classic ASP, ASP.net, Microsoft SQL, Java and Objective C. The ideal candidate for this position will be able to bring their programming concepts skills and experience to the DEXEF software engineering team and will have the desire to learn new technologies and development paradigms. The person will be expected to develop, test, and deploy their code to production environments and work directly with customers on projects as needed..

 

     >>   Skills  

  • (3+) year(s) of software development experience
  • (3+) year(s) of VB.NET with adequate Windows Forms experience
  • (3+) year(s) TSQL and SQL Server experience
  • (3+) year(s) DevExpress Controls
  • Bachelor's degree (preferably in computer science

Contact Us

Those interested and meet the above conditions, please send your CV together with personal details by e-mail address Hr@dexef.net
mobile :  01000519351

DEXEF is seeking for IOS Developer with below requirments

 

     >>   Skills  

  • with 3 years experience
  • swift
  • rest api
  • perfect pixel UI
  • clean and structural code

DEXEF is seeking for Web Applications Development Programmer to develop new and support existing systems. This work includes VB.NET, ASP.NET, WCF, and XML/XSD files. .

..   Skills  

.. Duties  

  • Five (5) years of total IT experience
  • Three (3) years of experience in IT Systems Analysis
  • 1-2years of experience with WCF Web Services
  • 1-2years of experience with WCF Web Services
  • Experience with Team Foundation of software development
  • DevExpress exposure to a plus
  • ERP Systems
  • Plan and determine system architecture .
  • Plan&execute; the implementation of new systems
  • Mentor personnel to improve their skills .
  • Define and implement cutting edge security technology

DEXEF is seeking for professional Web Designer with experience in WordPress content management systems to take over the graphic and user interface design of our website.want to talk to you if your portfolio includes clean, modern, responsive websites with excellent navigational structures and detailed linking .

..  Needs  

.. Offers 

  • knowledge of Adobe Creative Suite.
  • creativity and extraordinary approach
  • knowledge of current trends
  • experience in similar position
  • knowledge of responsive web design
  • Great job in a reputable company
  • Interesting projects for leading brands
  • Opportunity for professional development


We’re looking for a Voice Over Artist who is versatile and able to record in multiple tones of voice, or with various accents for short-form video content across many different platforms. The artist must be flexible with turnaround times and able to record and send within 12 hours of receiving a voice over request.

 

     >>   Skills  

  • 5+ years of experience recording voice overs
  • Must have a demo reel or portfolio of voice work
  • Must have own home studio or access to a studio
  • Able to perform under tight deadlines